7 Aggressive Investing Strategies to Build Your Robinhood Portfolio

  • 10/21/2020 10:30am EDT
  • By Tom Taulli, InvestorPlace Writer & IPO Playbook Editor

Editor’s Note: Ten artykuł został zaktualizowany 24 marca 2021 roku, aby poprawić źródło cytatu z Crediful.

To był rok wyjątkowego wzrostu dla Robinhood. Aplikacja brokerska firmy stała się niezwykle popularna wśród młodszych pokoleń. Wykazały one również chęć do agresywnych strategii inwestycyjnych.

Częścią tego jest to, że zyski na kontach bankowych są zerowe. Co więcej, nowa pandemia koronawirusów z pewnością wywarła duży wpływ. Z dużą liczbą osób przebywających w domu, jest więcej czasu, aby poświęcić na handel akcjami.

Ale Robinhood również wykorzystał magię „Doliny Krzemowej”, aby stworzyć bardzo atrakcyjną aplikację. To może być wręcz uzależniające. Następnie są zerowe opłaty, które umożliwiają angażowanie się w szybkie transakcje.

Założony w 2013 roku, Robinhood ma już ponad 13 milionów klientów – dzięki czemu firma jest godnym konkurentem znacznie starszych brokerów, takich jak Charles Schwab (NYSE:SCHW) i Morgan Stanley (NYSE:MS). Podczas ostatniej rundy finansowania, firma została wyceniona na solidne $8.6 mld.

Więc wtedy, z Robinhood, jakie są niektóre z agresywnych strategii inwestycyjnych, aby pomóc zwiększyć zyski? Przyjrzyjmy się siedmiu strategiom:

Agresywne strategie inwestowania do rozważenia: Options

An option is a contract that allows you to buy or sell a stock at a fixed price for a period of time, say three months. Istnieją również dwa rodzaje opcji. Opcja kupna daje Ci prawo do zakupu akcji, podczas gdy opcja sprzedaży daje Ci prawo do jej sprzedaży.

Przyjrzyjmy się przykładowi: Załóżmy, że chcesz kupić opcję na Docusign (NASDAQ:DOCU). Oznacza to, że możesz kupić 100 akcji po $240 każda, a premia wynosi $3,000, co jest kosztem opcji. Jeśli cena akcji wzrośnie o $10, wtedy wartość opcji wzrośnie o $1,000 (lub $10 razy 100 akcji) lub 33%. Dla porównania, gdyby zamiast tego dokonali Państwo bezpośredniego zakupu akcji DOCU, zwrot wyniósłby tylko 4,2%. Innymi słowy, opcja zapewniała znaczną dźwignię finansową.

Ale oczywiście, jeśli cena akcji spadnie, można ponieść duże straty. W rzeczywistości, jest to powszechne dla opcji połączeń do wygaśnięcia bezwartościowe.

Jeśli chodzi o Robinhood, można kupić opcje bez konieczności płacenia prowizji lub opłat za kontrakty. Ale musisz być ostrożny.

Powtarzam, opcje mogą być dość ryzykowne. Są one być może jednym z najbardziej agresywnych strategii inwestycyjnych dostępnych.

Jeśli cokolwiek, przed zaangażowaniem się w tego typu inwestycji, to jest to dobry pomysł, aby podjąć pewne kursy. Należy pamiętać, że istnieje niezliczona ilość strategii, które można wykorzystać, takich jak bull-call spread, kołnierz ochronny, długi straggle, covered call i tak dalej. Ale wszystkie one są dla tych, którzy mają solidne zrozumienie tego, jak działają opcje.

Margin Investing

Margin oznacza pożyczanie przeciwko wartości Twoich akcji Robinhood i inwestycji. To z pewnością może powiększyć Twoje zyski. Ale to samo może zrobić z Twoimi stratami!

Aby skorzystać z depozytu zabezpieczającego, zarejestrujesz się na koncie Robinhood Gold – i jest to stosunkowo prosty proces.

Przyjrzyjrzyjmy się przykładowi. Załóżmy, że chcesz kupić $20,000 w Okta (NASDAQ:OKTA) akcji. Używasz $10,000 swojej gotówki i pożyczasz pozostałą część poprzez konto depozytowe. Jeśli Twoja pozycja na akcjach OKTA wzrośnie do 5 000 USD, wtedy Twój zwrot wyniesie 50% (25 000 USD podzielone przez 10 000 USD). To porównałoby się do 25%, gdybyś użył całej gotówki do transakcji.

Ale istnieje ryzyko: Jeśli akcje spadną znacząco, Robinhood zainicjuje „wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego”. Oznacza to, że będziesz musiał wyłożyć więcej gotówki, a jeśli nie będziesz mógł tego zrobić, firma zamknie Twoją pozycję. W niektórych przypadkach, możesz stracić wszystko.

To dlatego musisz być ostrożny z marginesem. Najlepszym podejściem jest to, aby kredyt zabezpieczający stanowił niewielką część Twojego portfela, jak 10% lub mniej.

Kryptowaluty

Kryptowaluty są jedną z agresywnych strategii inwestycyjnych, która jest stosunkowo nowa. Kryptowaluta opiera się na wyrafinowanym systemie technologicznym – zazwyczaj blockchain – który posiada księgę główną do śledzenia transakcji. Dzięki temu istnieje przejrzystość, ale także nie ma potrzeby korzystania z tradycyjnego systemu bankowego. Istnieje wiele rodzajów kryptowalut, takich jak Ethereum i Dogecoin. Chociaż Bitcoin jest najbardziej rozpowszechniony.

I tak, te kryptowaluty mogą być niezwykle zmienne. W przypadku bitcoina, przeszedł od 19 000 USD w 2017 roku do 3 600 USD w 2019 roku do 11 400 USD teraz.

Pamiętaj, że Robinhood ma solidną aplikację dla kryptowalut. Interfejs jest łatwy w użyciu, a płatności nie mają opłat ani kosztów transakcyjnych. Jednak nie możesz używać kryptowalut do zakupu towarów lub usług. Skupia się tylko na inwestowaniu.

Teraz zmienność nie jest jedynym ryzykiem dla kryptowalut. Istnieją również złożone kwestie dotyczące podatków i przepisów. Aha, i od czasu do czasu zdarzały się sytuacje, w których dochodziło do hacków. Wniosek końcowy: Musisz być ostrożny z kryptowalutami.

Ponieważ istnieje tak wiele z tych aktywów dostępnych, dobrym pomysłem jest skupienie się na tych z wyższymi wolumenami. „Im wyższy wolumen obrotu, tym bardziej płynny instrument” – powiedział Vic Patel, który jest założycielem Forex Training Group. „Oznacza to, że będziesz miał znacznie łatwiejszy czas kupowania i sprzedawania kryptowalut bez ponoszenia dużych kosztów poślizgu.”

Leveraged ETFs

Na przestrzeni lat, exchange-traded funds (ETFS) eksplodowały popularnością. Niektóre z powodów takiej sytuacji to: niskie koszty, dywersyfikacja i podatki (w przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, nie ma ryzyka wypłaty dużych zysków kapitałowych).

Fundusz ETF jest w zasadzie jak każda inna akcja. Można nim handlować na głównej giełdzie, pożyczać pod zastaw za pomocą konta depozytowego, a nawet dokonywać transakcji krótkich (pozwala to na zarabianie pieniędzy w przypadku spadku wartości papierów wartościowych). Co więcej, ETF będzie reprezentował koszyk akcji.

Niektóre ETF-y stosują agresywne strategie inwestycyjne, co często wiąże się z lewarowaniem portfela. Jeśli więc wartość bazowych papierów wartościowych w ETF wzrośnie o 1%, to cena akcji wzrośnie o 2% i odwrotnie. Istnieją również odwrotne fundusze ETF, w których spadek wartości akcji bazowych o 1% przełoży się na wzrost portfela o 2%. Ale są nawet 2x i 3X!

Jeśli jesteś szczególnie byczo lub niedźwiedzio nastawiony do rynku, na przykład, 1X ETF może być podejściem, z którego warto skorzystać. Ale jak w przypadku każdej agresywnej strategii, ważne jest, aby nie dać się zbytnio ponieść. Lewarowane ETFy powinny być używane oszczędnie.

Akcje zagraniczne

Inwestowanie zagraniczne może być agresywną strategią. Spójrzmy prawdzie w oczy, często dostępnych jest mniej badań. Następnie może być ryzyko polityczne. W niektórych przypadkach, firma może podlegać nacjonalizacji.

Ale inwestowanie zagraniczne może również prowadzić do silnych zwrotów – tak długo, jak robisz swoje badania. „Podczas gdy gospodarka w Twoim obecnym obszarze może nie radzić sobie tak dobrze w tej chwili, handel i posiadanie akcji w innych krajach, które radzą sobie lepiej, może naprawdę zwiększyć Twoje zyski, jak również zdywersyfikować Twoje portfolio”, powiedział Lucas Robinson, z Crediful.

Więc jak możesz inwestować w zagraniczne akcje używając Robinhood? Istnieje kilka sposobów, aby to zrobić. Na przykład, można inwestować bezpośrednio w akcje znane jako amerykańskie kwity depozytowe (ADR). Jest to miejsce, w którym firma notowana jest na amerykańskiej giełdzie.

Następnie, możesz zainwestować w ETF. Oczywiście, istnieje wiele takich funduszy, które obejmują różne części świata i segmenty rynku. Niektóre przykłady są następujące: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (NYSEARCA:VWO), Franklin FTSE China (NYSEARCA:FLCH) i SPDR Portfolio Europe (NYSEARCA:SPEU).

Złoto

Złoto jest wyjątkowym towarem. Z jednej strony, jego cena jest napędzana przez fundamenty podaży i popytu, takie jak te dotyczące biżuterii i systemów przemysłowych. Ale są też inne czynniki, które nawiązują do tradycyjnej roli złota jako podstawy waluty. Z tego powodu inwestorzy mogą traktować złoto jako bezpieczną przystań w przypadku gwałtownego wzrostu inflacji lub niepewności geopolitycznej.

„Rozsądnie jest dla każdego inwestora mieć pewną ekspozycję na złoto, nawet niewielką, ponieważ jest to aktywo nieskorelowane”, powiedział Everett Millman, który jest specjalistą ds. metali szlachetnych w Gainesville Coins:

„Innymi słowy, ruch ceny złota nie ma tendencji do silnej korelacji z cenami innych aktywów, takich jak akcje i obligacje, co sprawia, że jest to idealny sposób na dywersyfikację portfela. Jedyne silne korelacje, jakie wykazuje cena złota, to 1) siła dolara amerykańskiego, który, jak wszystkie waluty fiat, traci na wartości w miarę upływu czasu z powodu inflacji; oraz 2) realne stopy procentowe, czyli nominalna stopa procentowa pomniejszona o stopę inflacji. Obecnie, gdy stopy procentowe na całym świecie są bliskie lub nawet poniżej 0%, nawet niewielka dodatnia inflacja sprawia, że „realna stopa procentowa” jest lekko ujemna. Ujemne stopy realne są dobre dla złota, ponieważ eliminują jedną z niewielu wad posiadania ekspozycji na złoto – fakt, że złoto nie oferuje żadnych zysków ani dywidend.”

Z Robinhood nie możesz kupować złota bezpośrednio. Ale możesz kupić SPDR Gold Trust (NYSEARCA:GLD) ETF, który jest bardzo płynny i jest wspierany przez prawie 41 milionów uncji złota.

Momentum Stocks

Naprawdę nie ma jednoznacznej definicji dla momentum stocks. To jest bardziej jak stare powiedzenie: „You know it when you see it.”

W przeważającej części, akcje momentum wydają się przeciwstawiać grawitacji. Kiedy spojrzysz na wykresy, wydaje się, że jedynym kierunkiem jest góra. Zwykle wiąże się to z dużą ilością wolumenu.

Dla Robinhood, aplikacja z pewnością była związana z akcjami momentum. „Poza zmiennością cen akcji penny, mamy inny czynnik na rynkach, pandemię. Niepewność zaostrza zmienność w mniej wiarygodnych opcjach rynkowych”, powiedziała Laura Gonzalez, Ph.D., która jest profesorem nadzwyczajnym finansów na California State University, Long Beach.

Niezależnie od powodów, akcje momentum mogą być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy. W ciągu ostatniego roku, jeśli zainwestowałeś w spółki takie jak Zoom Video Communications (NASDAQ:ZM) lub Shopify (NYSE:SHOP), zrealizowałbyś ogromne zyski.

Yet momentum stocks mogą szybko wyjść z łask. A kiedy to się dzieje, straty mogą być znaczące. To jest to, co się stało w dot-com boom-bust. Tak więc, jak w przypadku każdej agresywnej strategii inwestycyjnej, bardzo ważne jest zachowanie pewnej ostrożności.

W dniu publikacji Tom Taulli nie posiadał (bezpośrednio lub pośrednio) żadnych pozycji w żadnym z papierów wartościowych wymienionych w tym artykule.

Tom Taulli (@ttaulli) jest doradcą/członkiem zarządu startupów oraz autorem różnych książek i kursów online dotyczących technologii, w tym Artificial Intelligence Basics, The Robotic Process Automation Handbook oraz Learn Python Super Fast. Jest również założycielem WebIPO, która była jedną z pierwszych platform dla ofert publicznych w latach 90-tych.

SubscribeUnsubscribe

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.