7 agresivních investičních strategií pro vytvoření portfolia Robinhood

  • 21.10.2020 10:30 EDT
  • Autor: Tom Taulli, InvestorPlace Writer & IPO Playbook Editor

Poznámka redakce: Tento článek byl aktualizován 24. března 2021, aby byl opraven zdroj citace z Crediful.

Pro společnost Robinhood to byl rok výrazného růstu. Brokerská aplikace společnosti se stala mimořádně populární u mladších generací. Ty také projevily ochotu k agresivním investičním strategiím.

Částečně za to může fakt, že výnosy na bankovních účtech jsou nulové. Navíc pandemie nového koronaviru měla jistě velký vliv. Vzhledem k tomu, že velké množství lidí zůstává doma, je více času věnovat se obchodování s akciemi.

Společnost Robinhood však také využila kouzla „Silicon Valley“ a vytvořila velmi atraktivní aplikaci. Ta může být vyloženě návyková. Pak jsou tu nulové poplatky, které umožňují poutavé rychlé obchody.

Společnost Robinhood byla založena v roce 2013 a má již více než 13 milionů zákazníků – což z ní činí důstojného konkurenta mnohem starších brokerů, jako jsou Charles Schwab (NYSE:SCHW) a Morgan Stanley (NYSE:MS). Během posledního kola financování byla společnost oceněna na vysokých 8,6 miliardy dolarů.

Jaké jsou tedy v případě Robinhood agresivní investiční strategie, které pomohou zvýšit výnosy? Podívejme se na sedm:

Agresivní investiční strategie, které stojí za zvážení: Opce

Opce je smlouva, která vám umožňuje koupit nebo prodat akcie za pevnou cenu na určitou dobu, například na tři měsíce. Existují také dva typy opcí. Kupní opce vám dává právo akcie koupit, zatímco prodejní opce vám dává právo je prodat.

Uveďme si příklad: Předpokládejme, že chcete koupit opci na společnost Docusign (NASDAQ:DOCU). To znamená, že můžete koupit 100 akcií po 240 dolarech za kus a prémie činí 3 000 dolarů, což je cena opce. Pokud cena akcií vzroste o 10 USD, pak se hodnota opce zvýší o 1 000 USD (nebo 10 USD krát 100 akcií) neboli o 33 %. Pro srovnání, pokud byste místo toho provedli přímý nákup akcií DOCU, výnos by činil pouze 4,2 %. Jinými slovy, opce poskytovala značnou finanční páku.

Pokud však cena akcií klesne, můžete samozřejmě utrpět velké ztráty. Je totiž běžné, že kupní opce vyprší bezcenné.

Jako u společnosti Robinhood můžete nakupovat opce, aniž byste museli platit provize nebo poplatky za uzavření smlouvy. Musíte však být obezřetní.

Opce mohou být opět poměrně rizikové. Jsou možná jednou z nejagresivnějších investičních strategií, které jsou k dispozici.

Pokud něco, než se pustíte do tohoto typu investování, je dobré absolvovat nějaké kurzy. Všimněte si, že existuje nepřeberné množství strategií, které můžete použít, například bull-call spread, ochranný límec, dlouhý straggle, krytý call apod. Všechny jsou však určeny pro ty, kteří dobře rozumí tomu, jak opce fungují.

Investování s marží

Marže znamená půjčování si proti hodnotě vašich akcií a investic Robinhood. To může rozhodně zvětšit vaše zisky. Ale na druhou stranu může totéž udělat i s vašimi ztrátami!

Chcete-li používat marži, zaregistrujete si účet Robinhood Gold – a to je poměrně jednoduchý proces.

Uveďme si příklad. Předpokládejme, že chcete koupit akcie společnosti Okta (NASDAQ:OKTA) v hodnotě 20 000 USD. Ze své hotovosti použijete 10 000 USD a zbytek si půjčíte prostřednictvím svého maržového účtu. Pokud vaše pozice v akciích OKTA vzroste na 5 000 USD, pak by váš výnos činil 50 % (25 000 USD děleno 10 000 USD). To by bylo srovnatelné s 25 %, pokud byste k transakci použili veškerou hotovost.

Je zde však riziko: Pokud akcie výrazně klesnou, společnost Robinhood zahájí „margin call“. To znamená, že budete muset vložit více hotovosti, a pokud to nebudete moci udělat, firma vaši pozici uzavře. V některých případech můžete přijít o všechno.

Proto je třeba být s marží opatrný. Nejlepší je, když maržový úvěr představuje malou část vašeho portfolia, například 10 % nebo méně.

Krypto měny

Krypto měny jsou jednou z agresivních investičních strategií, která je relativně nová. Kryptoměna je založena na sofistikovaném technologickém systému – obvykle blockchainu -, který má účetní knihu pro sledování transakcí. Tím je zajištěna transparentnost, ale také není potřeba tradiční bankovní systém. Existuje mnoho druhů kryptoměn, například Ethereum a Dogecoin. I když nejrozšířenější je Bitcoin.

A ano, tyto kryptoměny mohou být extrémně volatilní. V případě bitcoinu se z 19 000 dolarů v roce 2017 dostal na 3 600 dolarů v roce 2019 a nyní na 11 400 dolarů.

Mějte na paměti, že společnost Robinhood má pro kryptoměny robustní aplikaci. Rozhraní se snadno používá a platby nejsou zatíženy poplatky ani transakčními náklady. Kryptoměny však nemůžete používat k nákupu zboží nebo služeb. Zaměřuje se pouze na investování.

Volatilita není jediným rizikem kryptoměn. Existují také složité otázky týkající se daní a regulací. A také občas dochází k situacím, kdy dochází k hackerským útokům. Sečteno a podtrženo:

Protože je k dispozici tolik těchto aktiv, je dobré zaměřit se na ta s vyššími objemy. „Čím vyšší je objem obchodování, tím je nástroj likvidnější,“ řekl Vic Patel, který je zakladatelem společnosti Forex Training Group. „To znamená, že budete mít mnohem snazší nákup a prodej kryptoměny, aniž by vám vznikly velké náklady na skluz.“

Liverzní ETF

V průběhu let vzrostla popularita burzovně obchodovaných fondů (ETFS). Mezi důvody patří jen některé: nízké náklady, diverzifikace a daně (na rozdíl od tradičních podílových fondů nehrozí, že budou mít velké rozdělení kapitálových zisků).

Fond ETF je v podstatě jako každá jiná akcie. Můžete s ním obchodovat na hlavní burze, půjčovat si proti němu pomocí maržového účtu a dokonce ho i shortovat (to vám umožní vydělat peníze, pokud hodnota cenného papíru klesne). ETF navíc bude představovat koš akcií.

Některé ETF využívají agresivní investiční strategie, které často zahrnují využití pákového efektu v portfoliu. Pokud tedy hodnota podkladových cenných papírů v ETF vzroste o 1 %, pak cena akcií vzroste o 2 % a naopak. Pak existují inverzní ETF, u nichž se 1% pokles podkladových cenných papírů projeví 2% nárůstem portfolia.

Tyto fondy jsou 1X. Existují však i příchutě 2x a 3X!“

Jestliže jste například obzvláště býčí nebo medvědí na trhu, může být 1X ETF přístupem, který lze použít. Ale jako u každé agresivní strategie je důležité nenechat se příliš unést. ETF s pákovým efektem by se měly používat střídmě.

Zahraniční akcie

Zahraniční investování může být agresivní strategií. Přiznejme si, že je často k dispozici méně průzkumů. Dále zde může být politické riziko. V některých případech může být společnost předmětem znárodnění.

Ale zahraniční investování může také vést k vysokým výnosům – pokud si uděláte průzkum. „I když se ekonomice ve vaší současné oblasti nemusí zrovna dařit, obchodování a vlastnictví akcií v jiných zemích, kterým se daří lépe, může skutečně zvýšit vaše výnosy a také diverzifikovat vaše portfolio,“ řekl Lucas Robinson ze společnosti Crediful.

Jak tedy můžete investovat do zahraničních akcií pomocí společnosti Robinhood? Existuje několik způsobů, jak to udělat. Můžete například investovat přímo do akcií známých jako americké depozitní certifikáty (ADR). To je případ, kdy je společnost kótována na americké burze.

Další možností je investovat do ETF. Existuje jich samozřejmě mnoho a pokrývají různé části světa a segmenty trhu. Mezi některé příklady patří např: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (NYSEARCA:VWO), Franklin FTSE China (NYSEARCA:FLCH) a SPDR Portfolio Europe (NYSEARCA:SPEU).

Zlato

Zlato je jedinečná komodita. Na jedné straně se jeho cena řídí fundamentálními faktory nabídky a poptávky, například u šperků a průmyslových systémů. Pak jsou tu ale další faktory, které odkazují na tradiční roli zlata jako základu měny. Z tohoto důvodu mohou investoři hledat zlato jako bezpečný přístav v případě prudkého nárůstu inflace nebo geopolitické nejistoty.

„Pro každého investora je rozumné mít určitou expozici ve zlatě, i když jen skromnou, protože se jedná o nekorelované aktivum,“ říká Everett Millman, který je specialistou na drahé kovy ve společnosti Gainesville Coins:

„Jinými slovy, pohyb ceny zlata nemá tendenci mít silnou korelaci s cenami jiných aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy, což z něj činí ideální způsob diverzifikace portfolia. Jediné silné korelace, které cena zlata vykazuje, jsou 1) síla amerického dolaru, u něhož bylo prokázáno, že stejně jako u všech fiat měn jeho hodnota v průběhu času klesá v důsledku inflace, a 2) reálné úrokové sazby, tj. nominální úroková sazba snížená o míru inflace. Právě nyní, kdy se úrokové sazby po celém světě pohybují blízko 0 % nebo dokonce pod touto hranicí, činí i malá pozitivní inflace „reálnou sazbu“ mírně zápornou. Záporné reálné sazby jsou pro zlato dobré, protože eliminují jednu z mála nevýhod expozice ve zlatě – skutečnost, že zlato nenabízí žádný výnos ani dividendu.“

Společnost Robinhood nemůže nakupovat zlato přímo. Můžete si však koupit ETF fond SPDR Gold Trust (NYSEARCA:GLD), který je vysoce likvidní a je krytý téměř 41 miliony uncí zlata.

Momentové akcie

Pro momentové akcie skutečně neexistuje jednoznačná definice. Je to spíše staré pořekadlo: „

Většinou se zdá, že momentové akcie vzdorují gravitaci. Když se podíváte na grafy, zdá se, že jediný směr je nahoru. Obvykle se jedná o velké objemy.

Pro společnost Robinhood je tato aplikace určitě spojena s momentovými akciemi. „Kromě volatility cen haléřových akcií máme na trzích ještě jeden faktor, pandemii. Nejistota zvyšuje volatilitu méně spolehlivých tržních možností,“ uvedla doktorka Laura Gonzalezová, která je docentkou financí na Kalifornské státní univerzitě v Long Beach.

Bez ohledu na důvody mohou být momentové akcie skvělým způsobem, jak vydělat peníze. Pokud byste během minulého roku investovali do společností jako Zoom Video Communications (NASDAQ:ZM) nebo Shopify (NYSE:SHOP), dosáhli byste obrovských zisků.

Momentové akcie však mohou rychle upadnout v nemilost. A když se tak stane, ztráty mohou být značné. Přesně to se stalo v době boomu a propadu dot-com. Takže stejně jako u každé agresivní investiční strategie je velmi důležitá určitá obezřetnost.

K datu zveřejnění neměl Tom Taulli (přímo ani nepřímo) žádné pozice v žádném z cenných papírů uvedených v tomto článku.

Tom Taulli (@ttaulli) je poradce/člen představenstva pro startupy a autor různých knih a online kurzů o technologiích, včetně Artificial Intelligence Basics, The Robotic Process Automation Handbook a Learn Python Super Fast. Je také zakladatelem společnosti WebIPO, která byla jednou z prvních platforem pro veřejnou nabídku akcií v 90. letech 20. století.

SubscribeUnsubscribe

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.