7 estrategias de inversión agresiva para construir tu cartera de Robinhood

  • 10/21/2020 10:30am EDT
  • Por Tom Taulli, redactor de InvestorPlace &Editor de IPO Playbook

Nota del editor: Este artículo fue actualizado el 24 de marzo de 2021 para corregir la fuente de una cita de Crediful.

Ha sido un año de crecimiento destacado para Robinhood. La app de corretaje de la compañía se ha vuelto extremadamente popular entre las generaciones más jóvenes. También han mostrado su disposición a las estrategias de inversión agresivas.

Parte de esto es que los rendimientos de las cuentas bancarias son nulos. Además, la nueva pandemia de coronavirus ha tenido sin duda un gran impacto. Con un gran número de personas que se quedan en casa, hay más tiempo para dedicar al comercio de acciones.

Pero Robinhood también ha aprovechado la magia de «Silicon Valley» para crear una aplicación muy atractiva. Puede ser francamente adictiva. Además, las comisiones nulas permiten realizar operaciones rápidas.

Fundada en 2013, Robinhood ya cuenta con más de 13 millones de clientes, lo que convierte a la empresa en un digno competidor de corredores mucho más antiguos como Charles Schwab (NYSE:SCHW) y Morgan Stanley (NYSE:MS). Durante la última ronda de financiación, la empresa fue valorada en unos considerables 8.600 millones de dólares.

Entonces, con Robinhood, ¿cuáles son algunas de las estrategias de inversión agresivas para ayudar a aumentar los rendimientos? Echemos un vistazo a siete:

Estrategias de inversión agresiva a tener en cuenta: Opciones

Una opción es un contrato que le permite comprar o vender una acción a un precio fijo durante un período de tiempo, digamos tres meses. También hay dos tipos de opciones. Una opción de compra le da derecho a comprar una acción, mientras que una opción de venta le da derecho a venderla.

Pongamos un ejemplo: Supongamos que quiere comprar una opción sobre Docusign (NASDAQ:DOCU). Esto significa que puede comprar 100 acciones a 240 dólares cada una y la prima es de 3.000 dólares, que es el coste de la opción. Si el precio de las acciones sube 10 dólares, el valor de la opción aumentará en 1.000 dólares (o 10 dólares por 100 acciones) o un 33%. En comparación, si hubiera comprado directamente las acciones de DOCU, el rendimiento habría sido sólo del 4,2%. En otras palabras, la opción proporcionó un importante apalancamiento.

Pero, por supuesto, si el precio de las acciones cae, puede sufrir grandes pérdidas. De hecho, es común que las opciones de compra expiren sin valor.

En cuanto a Robinhood, puede comprar opciones sin tener que pagar comisiones o tarifas por contrato. Pero hay que ser precavido.

De nuevo, las opciones pueden ser bastante arriesgadas. Son quizás una de las estrategias de inversión más agresivas que existen.

En todo caso, antes de dedicarse a este tipo de inversión, es buena idea hacer algunos cursos. Tenga en cuenta que hay un sinfín de estrategias que puede utilizar, como el bull-call spread, el protective collar, el long straggle, el covered call, etc. Pero todas son para aquellos que tienen una sólida comprensión de cómo funcionan las opciones.

Inversión de margen

El margen significa pedir prestado contra el valor de sus acciones e inversiones de Robinhood. Esto ciertamente puede magnificar sus ganancias. Pero también puede hacer lo mismo con sus pérdidas.

Para utilizar el margen, deberá registrarse en una cuenta Robinhood Gold – y este es un proceso relativamente sencillo.

Pongamos un ejemplo. Supongamos que quiere comprar 20.000 dólares en acciones de Okta (NASDAQ:OKTA). Utiliza 10.000 dólares de su efectivo y pide prestado el resto a través de su cuenta de margen. Si su posición en acciones de OKTA asciende a 5.000 dólares, entonces su rendimiento sería del 50% (25.000 dólares divididos entre 10.000 dólares). Esto se compararía con el 25% si utilizara todo el efectivo para la transacción.

Pero hay un riesgo: Si la acción cae significativamente, Robinhood iniciará una «llamada de margen». Esto significa que tendrá que poner más efectivo y, si no puede hacerlo, la empresa cerrará su posición. En algunos casos, puede perderlo todo.

Por eso hay que tener cuidado con el margen. El mejor enfoque es que el préstamo de margen represente una pequeña porción de su cartera, como el 10% o menos.

Criptodivisas

Las criptodivisas son una de las estrategias de inversión agresivas que es relativamente nueva. Una criptodivisa se basa en un sofisticado sistema tecnológico -generalmente blockchain- que cuenta con un libro de contabilidad para rastrear la transacción. De este modo, hay transparencia pero también no se necesita un sistema bancario tradicional. Hay muchos tipos de criptodivisas como Ethereum y Dogecoin. Aunque, Bitcoin es la más prevalente.

Y sí, estas criptodivisas pueden ser extremadamente volátiles. En el caso del bitcoin, ha pasado de 19.000 dólares en 2017 a 3.600 dólares en 2019 y a 11.400 dólares en la actualidad.

Ten en cuenta que Robinhood tiene una robusta app para criptodivisas. La interfaz es fácil de usar y los pagos no tienen comisiones ni costes de transacción. Sin embargo, no puedes utilizar las criptodivisas para comprar bienes o servicios. El enfoque es sólo para invertir.

Ahora la volatilidad no es el único riesgo para las criptodivisas. También hay cuestiones complejas sobre impuestos y regulaciones. Ah, y ha habido situaciones ocasionales en las que ha habido hacks. En resumen: Hay que tener cuidado con las criptodivisas.

Debido a que hay tantos activos de este tipo disponibles, una buena idea es centrarse en aquellos con mayor volumen. «Cuanto mayor sea el volumen de negociación, más líquido será el instrumento», dijo Vic Patel, que es el fundador de Forex Training Group. «Esto significa que le resultará mucho más fácil comprar y vender una criptomoneda sin incurrir en grandes costes de deslizamiento».

Etfs apalancados

A lo largo de los años, los fondos cotizados (ETFS) han explotado en popularidad. Algunas de las razones son: los bajos costes, la diversificación y los impuestos (a diferencia de los fondos de inversión tradicionales, no existe el riesgo de tener grandes distribuciones de ganancias de capital).

Un ETF es básicamente como cualquier otra acción. Puede negociar con él en una de las principales bolsas, pedir prestado contra él utilizando una cuenta de margen e incluso ponerse en corto (esto le permite ganar dinero si el valor del título cae). Además, un ETF representa una cesta de valores.

Algunos ETF emplean estrategias de inversión agresivas, que a menudo implican el apalancamiento de la cartera. Así, si el valor de los valores subyacentes del ETF sube un 1%, el precio de las acciones aumentará un 2% y viceversa. Luego están los ETFs inversos, en los que una disminución del 1% en la acción subyacente se traducirá en un aumento del 2% en la cartera.

Estos son fondos 1X. Pero hay incluso sabores 2x y 3X!

Si usted es particularmente alcista o bajista en el mercado, por ejemplo, un ETF 1X podría ser un enfoque a utilizar. Pero como con cualquier estrategia agresiva, es importante no dejarse llevar demasiado. Los ETFs apalancados deben utilizarse con moderación.

Acciones extranjeras

La inversión en el extranjero puede ser una estrategia agresiva. Seamos realistas, a menudo hay menos investigación disponible. Además, está el riesgo político. En algunos casos, una empresa podría ser objeto de nacionalización.

Pero la inversión en el extranjero también puede dar lugar a fuertes rendimientos – siempre y cuando usted haga su investigación. «Mientras que la economía en su área actual puede no estar haciendo tan bien en este momento, el comercio y la posesión de acciones en otros países que están haciendo mejor realmente podría aumentar sus rendimientos, así como diversificar su cartera», dijo Lucas Robinson, de Crediful.

Entonces, ¿cómo se puede invertir en acciones extranjeras utilizando Robinhood? Hay varias formas de hacerlo. Por ejemplo, se puede invertir directamente en acciones conocidas como recibos de depósito americano (ADR). Esto es cuando una empresa cotiza en una bolsa americana.

A continuación, puede invertir en un ETF. Por supuesto, hay muchos que cubren diferentes partes del mundo y segmentos de mercado. Algunos ejemplos son los siguientes: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (NYSEARCA:VWO), Franklin FTSE China (NYSEARCA:FLCH) y SPDR Portfolio Europe (NYSEARCA:SPEU).

Oro

El oro es una materia prima única. Por un lado, su precio está impulsado por los fundamentos de la oferta y la demanda, como los de la joyería y los sistemas industriales. Pero también hay otros factores que se remontan al papel tradicional del oro como base de una moneda. Por ello, los inversores pueden buscar en el oro un refugio seguro si se produce un aumento de la inflación o hay incertidumbre geopolítica.

«Es prudente para cualquier inversor tener cierta exposición al oro, aunque sea una cantidad modesta, porque es un activo no correlacionado», dijo Everett Millman, que es el especialista en metales preciosos de Gainesville Coins:

«En otras palabras, el movimiento del precio del oro no tiende a tener ninguna correlación fuerte con los precios de otros activos, como las acciones y los bonos, lo que lo convierte en la forma ideal de diversificar una cartera. Las únicas correlaciones fuertes que presenta el precio del oro son 1) la fortaleza del dólar estadounidense, que se ha demostrado que, como todas las monedas fiduciarias, se deprecia con el tiempo debido a la inflación; y 2) los tipos de interés reales, es decir, el tipo de interés nominal menos la tasa de inflación. En este momento, con los tipos de interés en todo el mundo cerca o incluso por debajo del 0%, incluso un poco de inflación positiva hace que el «tipo real» sea ligeramente negativo. Los tipos reales negativos son buenos para el oro porque eliminan uno de los pocos inconvenientes de tener exposición al oro: el hecho de que el oro no ofrece ningún rendimiento o dividendo»

Con Robinhood, no se puede comprar oro directamente. Pero puede comprar el ETF SPDR Gold Trust (NYSEARCA:GLD), que tiene una gran liquidez y está respaldado por casi 41 millones de onzas de oro.

Acciones de impulso

Realmente no hay una definición clara para las acciones de impulso. Es más bien como el viejo dicho: «Lo reconoces cuando lo ves».

En su mayor parte, los valores de impulso parecen desafiar la gravedad. Cuando se echa un vistazo a los gráficos, parece que la única dirección es hacia arriba. Esto suele implicar grandes cantidades de volumen.

Para Robinhood, la aplicación se ha asociado ciertamente con las acciones de impulso. «Más allá de la volatilidad de los precios de los penny stocks, tenemos otro factor en los mercados, una pandemia. La incertidumbre exacerba la volatilidad en las opciones de mercado menos fiables», dijo la doctora Laura González, profesora asociada de finanzas en la Universidad Estatal de California en Long Beach.

Independientemente de las razones, las acciones de impulso pueden ser una gran manera de ganar dinero. Durante el año pasado, si hubieras invertido en empresas como Zoom Video Communications (NASDAQ:ZM) o Shopify (NYSE:SHOP), habrías obtenido enormes ganancias.

Sin embargo, las acciones de impulso pueden perder rápidamente su favor. Y cuando esto sucede, las pérdidas pueden ser significativas. Esto es lo que ocurrió en el boom-bust de las puntocom. Así que, como ocurre con cualquier estrategia de inversión agresiva, es muy importante tener cierta prudencia.

En la fecha de publicación, Tom Taulli no tenía (ni directa ni indirectamente) ninguna posición en ninguno de los valores mencionados en este artículo.

Tom Taulli (@ttaulli) es asesor/miembro del consejo de administración de startups y autor de varios libros y cursos online sobre tecnología, entre ellos Artificial Intelligence Basics, The Robotic Process Automation Handbook y Learn Python Super Fast. También es el fundador de WebIPO, que fue una de las primeras plataformas de ofertas públicas durante la década de 1990.

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